D-1 소장펀드, 고수익 母펀드 찾아라

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Live 중기 ㅣ 경제일반 D-1 소장펀드, 고수익 母펀드 찾아라 “6.6% 절세효과에 안정적 수익률 장착해야”

기사입력2014-03-16 10:22

김창훈 기자 (ckim2014@junggi.co.kr) ㅣ다른기사보기

17일부터 출시에 들어가는 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)의 절세효과와 함께, 이 상품이 투자하는 ‘모(母)펀드’의 수익률도 관심이 쏠리고 있다. 기존 펀드에 투자하는 자(子)펀드 상품인 만큼 먼저 모(母)펀드의 수익률을 비교 평가한 후 상품을 결정해야 한다고 전문가들은 조언한다.

소장펀드를 선택할 때 모펀드의 수익률이 중요한 것은 투자한 펀드가 손실을 내면 소득공제를 통한 절세효과가 의미를 잃기 때문이다.

박수진 한국투자신탁운용 상품컨설팅본부 팀장은 “소장펀드는 소득공제라는 메리트가 있지만 펀드 자체에서 마이너스가 나면 의미가 없다. 장기적으로 안정적인 수익을 내는 모펀드를 골라야 한다”고 설명했다.

펀드평가사 제로인에 따르면 한국밸류자산운용이 내놓을 소장펀드 ‘한국밸류 10년투자 소득공제’의 경우 모펀드인 한국밸류 10년투자의 5년 수익률(지난 12일 기준)은 152.76%로 집계됐다. 기업가치보다 저평가된 주식에 투자하는 상품으로 수익률은 ▲1년 16.31%, ▲2년 44.80%, ▲3년 56.05% 등이었다.

신영자산운용의 소장펀드 ‘신영 마라톤 소득공’제도 모펀드인 신영 마라톤의 5년 수익률이 129.53%였다.

에셋플러스운용의 ‘코리아리치투게더’와 교보악사운용의 ‘파워인덱스’도 5년 수익률이 각각 178.47%, 87.67%을 기록했다.

소장펀드의 또다른 유형인 ‘전환형(엄브렐러) 펀드’도 마찬가지다. 전환형은 국내외 주식형, 주식혼합형, 채권혼합형 등 6개 이내의 하위 펀드를 대상으로 시장 상황에 따라 자유롭게 갈아탈 수 있는 상품이다.

KB자산운용이 출시한 KB 소득공제 엄브렐러 펀드는 ‘밸류포커스’(주식형)와 ‘가치배당’(채권혼합형)을 하위 펀드로 담았다. 투자자가 원하면 이들 펀드의 투자비중을 언제든지 조절할 수 있다. 밸류포커스의 모펀드인 KB밸류포커스의 수익률은 ▲1년 8.43% ▲2년 14.85% ▲3년 34.58% 등이다.

소장펀드는 총 급여액이 5000만원 이하인 근로소득자가 연 600만원을 투자하면 240만원(납입액의 40%)의 소득공제 혜택에 따라 연말정산 때 39만6천원의 절세효과를 갖는 상품이다. 따라서 수익률 6.6%를 ‘안고’ 시작할 수 있다는 점에서 많은 관심을 받고 있다.

다만 이 효과는 연 급여액 구간(1200만원 미만, 1200만~4600만원, 4600만원 초과)에 따라 차이가 있다.